Cómo piensa un CFO externo
La empresa crece de forma rentable, pero la caja se ajusta en los próximos 90 días.
Este es el nivel de claridad que un CFO externo entrega cada mes: no una hoja de datos, sino una lectura de hacia dónde va el negocio y dónde hay que actuar. Ejemplo ilustrativo — cifras, nombres y tendencias ficticios.
Resumen ejecutivo
Lo que un director general necesita saber en 30 segundos.
Ingresos del mes
$8.4M
▲ +6% vs. mes anterior
EBITDA · Margen
19.3%
▲ +1.5 pts vs. mes anterior
Caja actual
$3.1M
7.8 meses de runway
Flujo libre del mes
$540k
▲ +18% vs. mes anterior
Capital de trabajo
$2.3M
▼ Ciclo de cobro más lento
Días de cobranza
38 días
▼ Mejoró desde 52 días
Alertas inteligentes
Dónde actuar esta semana.
2 clientes con margen negativo — juntos representan $340k en costo no cubierto este trimestre.
Runway por debajo de 8 meses si la cobranza no mejora al ritmo actual.
Gasto en Operación creciendo más rápido que los ingresos que genera esa unidad.
Cobranza mejoró de 52 a 38 días — por encima del objetivo del trimestre.
Lectura del mes
Interpretación, no solo datos.
1
La empresa creció 6% respecto al mes anterior, con el margen EBITDA subiendo de 17.8% a 19.3%.
2
El costo de la unidad de Operación subió más rápido que sus ingresos — ahí está el mayor riesgo de rentabilidad hoy.
3
Si la cobranza se mantiene al ritmo actual, la caja alcanza para 7.8 meses sin necesidad de crédito adicional.
Liquidez y proyección de caja
¿Cómo estará mi caja en los próximos meses?
Caja real
Caja proyectada
$3.1M
Caja hoy
Sep-26
Mes más ajustado
$2.6M
Mínimo proyectado
7.8 meses
Runway actual
Rentabilidad por cliente y unidad
Qué genera valor y qué lo destruye.
Comercial
Lo que sostiene el crecimiento del próximo trimestre.
$2.4M
Pipeline activo
24%
Conversión
$186k
Ticket promedio
3.1%
Churn mensual
Simulador de decisiones
Elige un escenario y observa el impacto antes de decidir.